從新聞看海外基金與境外基金的差別 專文刊於微股力

從新聞看海外基金與境外基金的差別

昨天看到的新聞，

我們來看

標題：海外股票基金439檔 去年僅9檔有賺錢

 

【陳俐妏╱台北報導】觀察投信發行的439檔海外股票基金2018年表現，439檔平均績效-15.89%，僅9檔績效是正報酬， (略，詳見連結)

正報酬率9檔基金中，以群益印度中小N（人民幣）7.04%表現最佳，其他依序為凱基醫院及長照產業（台幣）6.78%、群益全球關鍵生技（台幣）5.07%、凱基醫院及長照產業（美元）3.45%、群益美國新創亮點（台幣）2.57%、瀚亞巴西2.43%、景順全球康健2.35%、群益全球關鍵生技-美元1.77%、群益全球關鍵生技N-新台幣1.3%。

新聞原始來源：https://tw.appledaily.com/finance/daily/20190107/38225576/

 

看標頭寫海外股票基金

旺哥隨便一看

新聞怎麼沒有境外的股票基金呢? 只做一半？只針對投信發行的？

 

 

首先，海外基金跟境外基金的差別在那？

 

共同基金可依發行地、投資標的不同而分為國內基金、海外基金以及境外基金。一般來說，境外基金是由國外基金公司發行，以外幣計價因而會產生匯差風險；而海外基金則和國內基金同樣是由國內基金公司發行，但海外基金則和境外基金同樣是投資海外標的，不同的是海外基金以台幣計價，可免除匯差換算。

 

基金多分為境內與境外，主要是看基金是由誰發行、在哪裡註冊。

用計價幣別即可初步辨識基金屬境內或境外，以外幣計價的基金多數是境外基金，以新台幣計價的，則幾乎都是國內基金。

 

 

境外基金是指由國外基金管理公司發行的基金，大多數是開放型基金，以全球投資人為銷售對象，在國際市場上籌措資金，再投資標的國家市場。境外基金稱(offshore fund)多是指在台灣境外(亦即國外)註冊，由境外基金管理機構發行，並以外幣計價的共同基金，所以發行管理機構一定是國外的資產管理公司；海外基金則是投資區域為本國之外地區者，發行管理機構有可能是國內的投信公司或國外的資產管理公司。

 

境外基金，有人也稱海外基金，也有人細分海外與境外，也有人用境外與國際基金做區分。有些網站有區分，有些網站只分境內與境外，差在計價幣別。

 

在台灣募集投資於國外的境內基金，我們以前上課定義為國際基金(與境外基金有所區隔)。

 

所以我猜他439檔是看海外股票基金，投信發行的

貝萊德等海外優質的基金是投信代理的，大概都沒有列入吧

 

新聞用海外，境外基金做區分的股票基金排行嗎？

那境外基金不列入比較？？國內自已比？

新聞也沒有附來源。

 

因此，我去選了生技類的一檔

貝萊德世界健康科學基金

 

新聞說去年以群益印度中小N（人民幣）7.04%表現最佳

 11%?????  7.04%?????

 

境外共同基金沒有比較差，

境外基金管理機構發展歷史較悠久，分支機構遍及全球主要金融市場，對全球金融市場的研究能力優於台灣本土的投信公司

 

之前看到很多，不是旺哥要打臉新聞，

 

看到你是不是也了解了差別？

你有注意到了嗎？ 

 

我真的隨便選的，為了特別詳細的讓你了解

 

那貝萊德的境外基金跟其他境外股票基金呢？

 

旺哥就去基金排行網站選便點了一個一年正報酬別家的股票型基金(網站沒分海外、境外)

摩根士丹利美國增長基金

2018/01/02  96.5200

2018/12/31  100.7800

報酬率4.4%

也是正的    真的隨便點的，沒有特別廣告誰唷

 

這類的新聞那麼多，還是相信自己的表吧

 

 

這樣的新聞水準素質...

海外基金  海外股票基金...

 

最後，我們來看貝萊德旺哥長期關注的11檔

上圖是基金的表現，不是旺哥的投資損益

我照表逃過，而且損益是正的

感謝恩師，感謝上帝！